财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一(yī)季报(bào)披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉(xī)数披露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星(xīng)基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今(jīn)年一(yī)季(jì)度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的(de)招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区(qū)农商(shāng)行的丘栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏农(nóng)银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募(mù)基(jī)金及(jí)券商苏州是几线城市呢资管(guǎn)旗下共(gòng)计(jì)138只产品重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰资管(guǎn)、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿(yì)股(gǔ)。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工(gōng)商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银(yín)行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季(jì)度、四季(jì)度，该产品十大(dà)重苏州是几线城市呢仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三、第(dì)八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股(gǔ)价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及农(nóng)药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三(sān)大重(zhòng)仓行(xíng)业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称(chēng)之(zhī)为(wèi)中生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋A一(yī)季度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工(gōng)商银(yín)行成为该产(chǎn)品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚(shàng)未(wèi)持有工商(shāng)银(yín)行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季(jì)度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一(yī)季(jì)度，苏农银行前(qián)十大流通股东一(yī)季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分别(bié)减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银(yín)行；同(tóng)在一季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已(yǐ)分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在(zài)管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的(de)是易方达(dá)基金(jīn)，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华(huá)在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为正增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意(yì)的(de)是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差别，需(xū)要(yào)注意(yì)口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入(rù)压(yā)力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一些(xiē)大银行以极低(dī)利率去抢大(dà)额(é)对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认为息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和(hé)收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通(tōng)国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是(shì)行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好的(de)交通银行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期的中国银行，再(zài)次是(shì)结构数据（手续(xù)费收入）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业银行也值得(dé)关注(zhù)。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一(yī)季(jì)报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如(rú)利润和(hé)收(shōu)入(rù)增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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