预(yù)期收益(yì)率计算公式？是(shì)期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格的。关于预期(qī)收益率计算公式以及(jí)股票预期收益率计算公(gōng)式(shì)，投资组合(hé)的预期收益率计算公(gōng)式(shì)，证券组(zǔ)合预期收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式(shì)，债券预期收益率计算公式，投资预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)等(děng)问题，小编将(jiāng)为你(nǐ)整理以下的知识答案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率的(de)。

　　是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某(mǒu)资产未来可(kě)实(shí)现的收益率。对于无风险收益率，一般是以政府短期债(zhài)券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久，也是大多数公司采用的是资本资(zī)产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降(jiàng)低公司的(de)特有(yǒu)风险有好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍(réng)然将他们(men)的资(zī)产(chǎn)集中在有限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期(qī)望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息(xī))/期初价格的。

期望收益率的计(jì)算公式

　　期(qī)望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司采用的是(shì)资本(běn)资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公(gōng)司的(de)特(tè)有风险有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的(de)资产集中在(zài)有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行(xíng)的还有后来兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用(yòng)套利的机会获(huò)利(lì)，既如果两(liǎng)个投资组合面临同样的(de)风险但提供不同的预期收益(yì)率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组(zǔ)合，并不会调(diào)整收益(yì)至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资(zī)产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价(jià)模型来计算。

　　首先一个概念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的(de)风险(xiǎn)程(chéng)度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市(shì)场投资组合(hé)的协方差/市(shì)场投资组合的方差(chà)

　　市场投(tóu)资组合与(yǔ)其自身(shēn)的(de)协方差(chà)就是市(shì)场投(tóu)资组合的方差，因(yīn)此市(shì)场投资组合的(de)β值永远等于1，风险大于平均资(zī)产的(de)投(tóu)资(zī)β值(zhí)大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需(xū)要说(shuō)明的(de)是，在(zài)投资(zī)组合中，可能(néng)会有个别资产(chǎn)的收益率小于(yú)0，这说明(míng)，这项资(zī)产的投(tóu)资回报(bào)率会小于无风险利(lì)率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投资项目，除非(fēi)你已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个(gè)可接受的收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量了一个投资(zī)者(zhě)将其资产从无风险投(tóu)资(zī)转移到一个平均的(de)风险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预(yù)期收益率减去无风(fēng)险投资的收益率的(de)差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下要大于1才有意(yì)义，否则说明你的投资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期(qī)望的风险(xiǎn)溢酬就应(yīng)该(gāi)越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的(de)。

　　在美国等(děng)发(fā)达市场，有完善的股票市(shì)场作为参(cān)考依据。

　　就(jiù)目前我(wǒ)国的情况(kuàng)，从股(gǔ)票(piào)市场尚难(nán)得出一个合(hé)适的(de)结(jié)论，结合(hé)国民生产总值(zhí)的增长率(lǜ)来估计风险溢酬(chóu)未尝不(bù)是一(yī)个(gè)好的选择。

预(yù)期(qī)收益(yì)率和无风(fēng)险收益率有什么(me)区别(bié)

　　预期收益(yì)率也称为 期望收益率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资产未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风(fēng)险(xiǎn)收益率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率为基(jī)础(chǔ)的(de)。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是至(zhì)今大多数公司(sī)采用(yòng)的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投(tóu)资 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的(de)几项资产上。

　　在衡量 市(shì)场(chǎng)风险 和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是(shì)至今大(dà)多数公司采(cǎi)用(yòng)的是 资(zī)本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对(duì)降低(dī)公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们(men)的资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益(yì)率(lǜ)也称为期(qī)望收益率，是指在(zài)不确定的(de)条件下，预测的(de)某(mǒu)资产未来可实现的(de)收(shōu)益率(lǜ)。

　　预期收益率(lǜ)的公式为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预(yù)期收(shōu)益(yì)率，βi： 投(tóu)资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料

　　预期年化预期收(shōu)益率是(shì)怎(zěn)么算(suàn)出来的 逾(yú)期年化预期收益率(lǜ)是指投(tóu)资期限(xiàn)为一(yī)年所获(huò)的预期预(yù)期收益率，也是将当前预期收益(yì)率(lǜ)换算(suàn)成(chéng)年预期收益率(lǜ)的一种计(jì)算方法，计算公(gōng)式为：年化预期收益率(lǜ)=（投(tóu)资内(nèi)预(yù)期收(shōu)益/本(běn)金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期收益=投资金额×预期年化预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购买了一个投资(zī)期限为30的理财产品(pǐn)，该(gāi)产品的预期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限(xiàn)刚好为1年，那(nà)么预期(qī)预期收益的计(jì)算方式会更简单(dān)：预(yù)期年化预期收益=本(běn)金×预期年(nián)化预期收益率，即450元。人+工念什么 人工念什么姓p>

　　2、七日年化(huà)预期收益率(lǜ)是什(shén)么意(yì)思

　　在(zài)实际投资(zī)过(guò)程中，七日年化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)也是经常遇到的一(yī)个概念，七日(rì)年(nián)化预(yù)期收益率是指将7日的平均预期收益水平换算(suàn)成年化率后得出的预期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七日年化(huà)预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的年化预(yù)期收益(yì)率，但可用(yòng)于参考该理(lǐ)财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期(qī)年(nián)化预(yù)期收益率越高的(de)产品(pǐn)，风(fēng)险也(yě)越(yuè)大。

　　此外，投资(zī)期限(xiàn)越长(zhǎng)的产品，预期预期收益率往往也(yě)越高(gāo)。

　　以上关于预期(qī)年化预期收(shōu)益(yì)率是怎么算出来的的内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提(tí)示，理财(cái)有风险，投(tóu)资需(xū)谨慎(shèn)。

　　预期收益率计算公式？是期望收(shōu)益(yì)率=(期末价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格的。关于(yú)预期收益(yì)率计(jì)算公式以及股票预期收益(yì)率计算公式(shì)，投(tóu)资(zī)组合的预期收益率计算公式，证券组合预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式，债券(quàn)预期收益(yì)率计(jì)算(suàn)公(gōng)式，投(tóu)资预(yù)期收益率计算公式(shì)等问题，小编将为你整理以(yǐ)下的知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收益率也称为期望收益率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在不确(què)定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可(kě)实现(xiàn)的收益(yì)率。对(duì)于无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益模型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用最(zuì)久(jiǔ)，也是大多数公司(sī)采用的是资本资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散(sàn)投资对降低公司的特有风险有好处(chù)，但大(dà)部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们(men)的(de)资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期(qī)收益率计(jì)算公式

　　是(shì)期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格的。

期(qī)望收益率的计算公式

　　期望收益(yì)率=(期(qī)末(mò)价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽(jǐn)管分散投资(zī)对降(jiàng)低(dī)公司的(de)特有风险有好处(chù)，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　比较流行(xíng)的还有后来兴起的(de)套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会(huì)利用套利的机会获(huò)利，既如果两个投(tóu)资(zī)组合(hé)面临同样的风险但提供不同的(de)预期收益率，投资者(zhě)会选择拥有较高预(yù)期收益(yì)率(lǜ)的投资组合，并不会调整收(shōu)益至(zhì)均衡。

　　我们(men)主要(yào)以资本资产定(dìng)价模型为(wèi)基(jī)础(chǔ)，结合套利定价模型(xíng)来计算。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场投资组合的协(xié)方差/市(shì)场投资组合的方(fāng)差

　　市场投资组合(hé)与其自身的协方(fāng)差(chà)就是市场投资组合的方差，因此市场投资(zī)组(zǔ)合的β值(zhí)永远(yuǎn)等于1，风险大于(yú)平均资产的投(tóu)资β值(zhí)大于1，反之小(xiǎo)于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组合中，可(kě)能(néng)会有个别资产的收益率小于0，这(zhè)说(shuō)明，这项资产(chǎn)的投资回报率会(huì)小于无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避(bì)免这(zhè)样的投(tóu)资项(xiàng)目，除非(fēi)你已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确(què)定(dìng)一个可接受(shòu)的收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬衡量了一个投资者将(jiāng)其资产(chǎn)从无风险投资转移(yí)到一个(gè)平均的风险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)减(jiǎn)去无(wú)风险投资的收(shōu)益率的差(chà)额。

　　这个数字一般情况下要大于1才有(yǒu)意义，否则说(shuō)明你的投资组合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是(shì)以政府长(zhǎng)期债(zhài)券的年利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)美国等发(fā)达(dá)市场，有(yǒu)完善的(de)股(gǔ)票(piào)市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的情况(kuàng)，从股票市场尚(shàng)难(nán)得出一个(gè)合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢(yì)酬未尝不是一(yī)个好的(de)选择(zé)。

预期收益率和无(wú)风(fēng)险收益率(lǜ)有什么区别

　　预期收(shōu)益率也(yě)称为 期望收益(yì)率，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府短(duǎn)期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采(cǎi)用(yòng)的是(shì) 资本(běn)资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投(tóu)资(zī) 对(duì人+工念什么 人工念什么姓)降低公司(sī)的 特有风险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资者仍然将他们(men)的资(zī)产(chǎn)集(jí)中在(zài)有限的(de)几(jǐ)项(xiàng)资(zī)产上。

　　在衡量 市场风险 和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低公司(sī)的(de) 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项(xiàng)资(zī)产上。

预(yù)期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期(qī)收益率(lǜ)也(yě)称为期望收(shōu)益率，是指在(zài)不确定的(de)条件下(xià)，预测的(de)某资产未(wèi)来可实现的收(shōu)益率(lǜ)。

　　预期收益率的公式(shì)为：资产(chǎn)i的预期(qī)收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的(de)预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎(zěn)么算出来(lái)的 逾期年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率(lǜ)是指投资期限为(wèi)一年所获(huò)的预期预期收益率，也是将当前(qián)预期收益率换算成年预期收益率的一(yī)种计(jì)算方(fāng)法，计(jì)算公式为：年化预期收益率=（投资内预(yù)期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预期年化预期收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了(le)一个(gè)投资期(qī)限为30的理财产品，该产品(pǐn)的(de)预期年化预期收益率为(wèi)4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限(xiàn)刚好(hǎo)为1年，那么预期预期收益的计算方式(shì)会更简单(dān)：预(yù)期年化预期收益=本金×预期年(nián)化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什么意思

　　在(zài)实际(jì)投资过(guò)程(chéng)中，七日年化(huà)预期收益率(lǜ)也是经常遇(yù)到的一个概(gài)念，七日年化预期收(shōu)益(yì)率是指将7日的平(píng)均预期收益水平换算成(chéng)年化率后得出的预期收益率，常用于货(h人+工念什么 人工念什么姓uò)币基金。

　　七日年化预(yù)期收益(yì)率往往都是浮动的(de)，不代表未来的(de)年化预期(qī)收益率，但(dàn)可(kě)用于参(cān)考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期年化预(yù)期收益率越高的产品，风险也越大(dà)。

　　此外(wài)，投资期限越长的产品，预期预期收益(yì)率往往也越高。

　　以上关于(yú)预(yù)期年(nián)化预期收益(yì)率是怎么算出来(lái)的的内容，希望对大家(jiā)有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理(lǐ)财(cái)有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

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