天天(tiān)基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的(de)一(yī)季度，工商银(yín)行股价(jià)累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地(dì)产产业(yè)链企业以及农药化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为(wèi)中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末(mò)总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风(fēng)险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资，重点投资(zī)了(le)电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设(shè)备及(jí)新(xīn)能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年均重仓了(le)建设银行(xíng)、农业(yè)银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持(chí)了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银(yín)行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)士官生是什么意思，大学士官生是什么品曾在(zài)2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季(jì)度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年于今年(nián)一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四(sì)季度末(mò)起(qǐ)，中庚基(jī)金(jīn)便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在去年(nián)四季度，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括(kuò)陈(chén)一(yī)峰(fēng)在管的安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)士官生是什么意思，大学士官生是什么商(shāng)银(yín)行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林(lín)加力团队5月4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入(rù)增速负增(zēng)长。收(shōu)入(rù)压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大(dà)银行以极低利率(lǜ)去(qù)抢大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差压力最大。三(sān)四月(yuè)份极低利(lì)率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关(guān)注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的(de)中国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季(jì)报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构(gòu)热(rè)门股中，估(gū)值(zhí)可能(néng)修(xiū)复的招(zhāo)商银行和(hé)平安(ān)银(yín)行可以(yǐ)在业(yè)绩(jì)真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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