财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经理的重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成(chéng)为(wèi)重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商(shāng)银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)3只产品均(jūn)有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金及(jí)券商(shāng)资(zī)管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较(jiào)去年四(sì)季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工(gōng)商银(yín)行，共(gòng)计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基(jī)金(jīn)网最新数(shù)据显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今(jīn)年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银(yín)行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重仓行(xíng)业依(yī)次为(wèi)制造(zào)业、金融业(yè)以(yǐ)及(jí)批发和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为(wèi)该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。今年(nián)以来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下(xià)而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安(ān)光电等半(bàn)导体材(cái)料公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源(yuán)产业(yè)链(liàn)公司(sī)。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季(jì)度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金(jīn)至今已连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一(yī)季度(dù)末，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较(jiào)上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股东一(yī)季度累计(jì)减持的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣(róng)旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行(xíng)的(de)第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围(wé大清道光元年是哪一年，道光元年是哪一年到哪一年i)”苏农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚(gēng)价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季度首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个(gè)季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得到了诸(zhū)多明星基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行(xíng)最(zuì)多的是易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较(jiào)多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易(yì)方达(dá)悦兴一(yī)年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行(xíng)业一季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利(lì)润增速(sù)大致符(fú大清道光元年是哪一年，道光元年是哪一年到哪一年)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是，一(yī)季(jì)度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银(yín)行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对(duì)利(lì)润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以极低(dī)利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差(chà)压力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利润增速(sù)和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建议关(guān)注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强(qiáng)的(de)子版块(kuài)，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银(yín)行，其次是收入增速最超预期的(de)中国银行，再(zài)次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注(zhù)。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季(jì)报不错的低估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和收入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银(yín)行(xíng)可(kě)以(yǐ)在业绩(jì)真(zhēn)空期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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